合格投資者提示-
（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元；
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元；
近3年本人年均收入不低于40萬(wàn)元。 -
（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的法人單位。
-
（三）金融管理部門(mén)視為合格投資者的其他情形。
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中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)令
2007年第13號(hào)
《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》已經(jīng)2007年6月15日中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)第59次主席會(huì)議通過(guò)?，F(xiàn)予公布，自公布之日起施行。
主席 劉明康
二○○七年八月三日
非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法
第一章總則
第一條為規(guī)范中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱銀監(jiān)會(huì))及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、適用操作流程和期限，保護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)行政許可法》等法律、法規(guī)及國(guó)務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。
第二條本辦法所稱非銀行金融機(jī)構(gòu)，包括經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)。
第三條銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)行政許可實(shí)施程序規(guī)定》，對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。
第四條非銀行金融機(jī)構(gòu)以下事項(xiàng)須經(jīng)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級(jí)管理人員任職資格等。
第五條申請(qǐng)人應(yīng)按照《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄和格式要求》提交申請(qǐng)材料。
第二章機(jī)構(gòu)設(shè)立
第一節(jié)信托公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立
第六條設(shè)立信托公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；
(二)有符合規(guī)定條件的出資人，包括境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他出資人；
(三)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；處理信托事務(wù)不履行親自管理職責(zé)，即不承擔(dān)投資管理人職責(zé)的，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(四)有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的信托從業(yè)人員；
(五)有健全的組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；
(六)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；
(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第七條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)在工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)，具有法人資格；
(二)有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；
(三)有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；
(四)經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；
(五)財(cái)務(wù)狀況良好，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
(六)年終分配后，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)；
(七)入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
(八)單個(gè)出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股信托公司不得超過(guò)2家，其中絕對(duì)控股不得超過(guò)1家；
(九)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)(銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)，不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；
(十)除國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)本企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)；
(十一)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第八條境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)符合與該類金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定及本辦法第七條(第六項(xiàng)除外)規(guī)定的條件。
第九條境外金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；
(二)銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近2年對(duì)其作出的長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好及以上；
(三)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
(四)境外金融機(jī)構(gòu)為商業(yè)銀行時(shí)，其資本充足率應(yīng)不低于8%；為其他金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)滿足住所地國(guó)家(地區(qū))監(jiān)管當(dāng)局相應(yīng)的審慎監(jiān)管指標(biāo)的要求；
(五)內(nèi)部控制制度健全有效；
(六)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)(銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；
(七)注冊(cè)地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；
(八)所在國(guó)(地區(qū))經(jīng)濟(jì)狀況良好；
(九)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第十條單個(gè)境外機(jī)構(gòu)向信托公司投資入股比例不得超過(guò)20%，且其本身及關(guān)聯(lián)方投資入股的信托公司不得超過(guò)2家。
第十一條信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。
第十二條籌建信托公司，應(yīng)由出資人各方共同作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第十三條信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期籌建的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在籌建期限屆滿1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交籌建延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。
申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。
第十四條信托公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由籌備組向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第十五條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。
第二節(jié)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立
第十六條設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司(以下簡(jiǎn)稱財(cái)務(wù)公司)法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)確屬集中管理企業(yè)集團(tuán)資金的需要，經(jīng)合理預(yù)測(cè)能夠達(dá)到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模；
(二)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；
(三)有符合規(guī)定條件的出資人；
(四)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(五)有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員，并且在風(fēng)險(xiǎn)管理、資金集約管理等關(guān)鍵崗位上有合格的專門(mén)人才(指在財(cái)務(wù)公司主要業(yè)務(wù)活動(dòng)中承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)管理和資金集約管理的工作人員)；
(六)財(cái)務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財(cái)務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二、5年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一；
(七)在公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)防范等方面具備完善的制度，建立了完善的管理信息系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)；
(八)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；
(九)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第十七條財(cái)務(wù)公司的出資人主要應(yīng)為企業(yè)集團(tuán)成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者。
除國(guó)家限制外部投資者進(jìn)入并經(jīng)銀監(jiān)會(huì)事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團(tuán)外，新設(shè)財(cái)務(wù)公司應(yīng)有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)的戰(zhàn)略投資者作為出資人，或經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)中至少引進(jìn)1名有豐富從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員和1名風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人員。
第十八條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)；
(二)最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；
(三)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度按規(guī)定并表核算的成員單位營(yíng)業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤(rùn)總額每年不低于2億元人民幣；
(四)現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模；
(五)母公司成立2年以上且具備企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財(cái)務(wù)管理和資金管理經(jīng)驗(yàn)；
(六)母公司最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末期的注冊(cè)資本金不低于8億元人民幣；
(七)母公司有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，無(wú)不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易;
(八)母公司有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；
(九)母公司入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
(十)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第十九條成員單位作為財(cái)務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)在工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)，具有法人資格；
(二)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；
(三)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；
(四)經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；
(五)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
(六)年終分配后，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)；
(七)入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
(八)該項(xiàng)投資符合國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定；
(九)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十條成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財(cái)務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財(cái)務(wù)公司股權(quán)(銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)并在財(cái)務(wù)公司章程中載明；
(二)有3年以上經(jīng)營(yíng)管理財(cái)務(wù)公司或類似機(jī)構(gòu)的成功經(jīng)驗(yàn)；
(三)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；
(四)具有健全、有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；
(五)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
(六)入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十一條成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為金融機(jī)構(gòu)的，除應(yīng)符合本辦法第二十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：
(一)資信良好，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰；
(二)滿足有關(guān)監(jiān)管要求和指標(biāo)，且該項(xiàng)投資符合相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定；
(三)戰(zhàn)略投資者為境外金融機(jī)構(gòu)的，其最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元,且銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近2年對(duì)其作出的長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為良好及以上；
(四)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十二條成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)的，除應(yīng)符合本辦法第二十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：
(一)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；
(二)經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；
(三)年終分配后，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)；
(四)該項(xiàng)投資符合國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定；
(五)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十三條單個(gè)成員單位以外的戰(zhàn)略投資者向財(cái)務(wù)公司投資入股比例不得超過(guò)20%，且其本身及關(guān)聯(lián)方投資入股的財(cái)務(wù)公司不得超過(guò)2家。
第二十四條財(cái)務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。
第二十五條企業(yè)集團(tuán)籌建財(cái)務(wù)公司，應(yīng)由母公司向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第二十六條財(cái)務(wù)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期籌建的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在籌建期限屆滿1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交籌建延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。
申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。
第二十七條財(cái)務(wù)公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由母公司向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第二十八條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
財(cái)務(wù)公司應(yīng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。
第三節(jié)金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立
第二十九條設(shè)立金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；
(二)有符合規(guī)定條件的出資人；
(三)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(四)有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；
(五)具有完善的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)管理等制度；
(六)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；
(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十條金融租賃公司的出資人分為主要出資人和一般出資人。
主要出資人是指出資額占擬設(shè)金融租賃公司注冊(cè)資本50%以上的出資人。主要出資人須為中國(guó)境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行、租賃公司，在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)，以及銀監(jiān)會(huì)認(rèn)可的可以擔(dān)任主要出資人的其他金融機(jī)構(gòu)。
一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。符合主要出資人條件的出資人可以擔(dān)任金融租賃公司的一般出資人。
第三十一條在中國(guó)境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司主要出資人，應(yīng)具備以下條件：
(一)資本充足率符合注冊(cè)地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求且不低于8%；
(二)最近1年年末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的自由兌換貨幣；
(三)最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
(四)遵守注冊(cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；
(五)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
(六)境外商業(yè)銀行作為主要出資人的，其注冊(cè)地應(yīng)有完善的金融監(jiān)督管理制度，所在國(guó)(地區(qū))經(jīng)濟(jì)狀況良好；
(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十二條在中國(guó)境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的租賃公司作為金融租賃公司主要出資人，應(yīng)具備以下條件：
(一)最近1年年末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(二)最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
(三)遵守注冊(cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；
(四)境外租賃公司作為主要出資人的，其所在國(guó)(地區(qū))經(jīng)濟(jì)狀況良好；
(五)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十三條在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司主要出資人，應(yīng)具備以下條件：
(一)最近1年的營(yíng)業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(二)最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
(三)最近1年年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)；
(四)主營(yíng)業(yè)務(wù)銷售收入占全部營(yíng)業(yè)收入的80%以上；
(五)信用記錄良好；
(六)遵守國(guó)家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；
(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十四條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司一般出資人，應(yīng)具備以下條件：
(一)在工商行政管理部門(mén)登記注冊(cè)，具有法人資格；
(二)有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；
(三)有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；
(四)經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；
(五)財(cái)務(wù)狀況良好，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
(六)年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)30%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)；
(七)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)，不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；
(八)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十五條境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司一般出資人，應(yīng)當(dāng)符合與該類金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定并具備本辦法第三十四條(第六項(xiàng)除外)規(guī)定的條件。
第三十六條境外金融機(jī)構(gòu)作為中資金融租賃公司一般出資人，應(yīng)具備以下條件：
(一)最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；
(二)最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
(三)境外金融機(jī)構(gòu)為商業(yè)銀行時(shí)，其資本充足率應(yīng)不低于8%；為其他金融機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)滿足住所地國(guó)家(地區(qū))監(jiān)管當(dāng)局相應(yīng)的審慎監(jiān)管指標(biāo)的要求；
(四)內(nèi)部控制制度健全有效；
(五)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)(銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；
(六)注冊(cè)地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；
(七)所在國(guó)(地區(qū))經(jīng)濟(jì)狀況良好；
(八)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第三十七條單個(gè)出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股的金融租賃公司不得超過(guò)2家。
第三十八條金融租賃公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。
第三十九條籌建金融租賃公司，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第四十條金融租賃公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期籌建的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在籌建期限屆滿1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交籌建延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。
申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。
第四十一條金融租賃公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第四十二條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
金融租賃公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。
第四節(jié)汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立
第四十三條設(shè)立汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：
(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；
(二)有符合規(guī)定條件的出資人；
(三)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(四)有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員和熟悉汽車金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；
(五)有健全的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險(xiǎn)管理等制度；
(六)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；
(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第四十四條汽車金融公司的出資人為中國(guó)境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，其中主要出資人須為生產(chǎn)或銷售汽車整車的企業(yè)或非銀行金融機(jī)構(gòu)。
前款所稱主要出資人是指出資數(shù)額最多且出資額不低于擬設(shè)汽車金融公司全部股本30%的出資人。
第四十五條非金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人，應(yīng)具備以下條件：
(一)最近1年的總資產(chǎn)不低于40億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年?duì)I業(yè)收入不低于20億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)；
(二)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
(三)入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；
(四)遵守注冊(cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為；
(五)同一企業(yè)法人不得投資2個(gè)以上的汽車金融公司；
(六)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的汽車金融公司股權(quán)(銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)，并在公司章程中載明；
(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第四十六條非銀行金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人除應(yīng)具備第四十五條第二項(xiàng)至第七項(xiàng)的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備注冊(cè)資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的條件。
第四十七條汽車金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。
第四十八條籌建汽車金融公司，應(yīng)由主要出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第四十九條申請(qǐng)人自收到批準(zhǔn)籌建文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在籌建期限屆滿1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交籌建延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。
申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。
第五十條汽車金融公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第五十一條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
汽車金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。
第五節(jié)貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立
第五十二條設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的公司章程；
(二)有符合規(guī)定條件的出資人；
(三)注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限額為2000萬(wàn)元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；
(四)有符合任職資格條件的董事和高級(jí)管理人員；
(五)從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過(guò)金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作；
(六)有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；
(七)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；
(八)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第五十三條申請(qǐng)?jiān)诰硟?nèi)獨(dú)資或者與境內(nèi)出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)為所在國(guó)家(地區(qū))依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司；
(二)所在國(guó)家(地區(qū))有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請(qǐng)人受到所在國(guó)家(地區(qū))有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管，其監(jiān)管當(dāng)局與銀監(jiān)會(huì)簽署了監(jiān)管備忘錄；
(三)從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，并有完善的內(nèi)部控制制度；
(四)有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；
(五)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，每年稅后凈收益不低于500萬(wàn)美元；
(六)有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)；
(七)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上；
(八)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)(銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)，并在公司章程中載明；
(九)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第五十四條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與境外出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境內(nèi)出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)為依法設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)；
(二)從事貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等代理業(yè)務(wù)5年以上；
(三)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部控制制度；
(四)有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；
(五)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，且最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
(六)承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)(銀監(jiān)會(huì)依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外)，并在公司章程中載明；
(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第五十五條貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。
第五十六條籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第五十七條申請(qǐng)人自收到批準(zhǔn)籌建文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在籌建期限屆滿1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交籌建延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。
申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。
第五十八條貨幣經(jīng)紀(jì)公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第五十九條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。
第六節(jié)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立
第六十條貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)包括分公司、代表處。
第六十一條設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)有最低限額為1000萬(wàn)元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的營(yíng)運(yùn)資金；
(二)有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員；
(三)有健全的業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理及問(wèn)責(zé)制度；
(四)有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；
(五)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第六十二條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司的貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)確屬業(yè)務(wù)發(fā)展需要；
(二)設(shè)立2年以上，且注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(三)經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；
(四)最近2年無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；
(五)撥付各分公司(含擬設(shè)分公司)的營(yíng)運(yùn)資金總額不超過(guò)其注冊(cè)資本的50%；
(六)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第六十三條貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立分公司須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。
第六十四條貨幣經(jīng)紀(jì)公司籌建分公司，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)貨幣經(jīng)紀(jì)公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。擬設(shè)地銀監(jiān)局在將初審意見(jiàn)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)之前應(yīng)征求貨幣經(jīng)紀(jì)公司所在地銀監(jiān)局的意見(jiàn)。
第六十五條申請(qǐng)人自收到批準(zhǔn)籌建文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在籌建期限屆滿1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交籌建延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。
申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。
第六十六條貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)貨幣經(jīng)紀(jì)公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第六十七條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。
貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，可申請(qǐng)延期一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。申請(qǐng)人應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿1個(gè)月前向銀監(jiān)會(huì)提交開(kāi)業(yè)延期申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)自接到書(shū)面申請(qǐng)之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。
第六十八條貨幣經(jīng)紀(jì)公司根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要，可以在業(yè)務(wù)比較集中的地區(qū)設(shè)立代表處。由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)貨幣經(jīng)紀(jì)公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第六十九條境外非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立駐華代表處，應(yīng)具備以下條件：
(一)所在國(guó)家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；
(二)是由所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員；
(三)經(jīng)營(yíng)狀況良好，無(wú)重大違法違規(guī)記錄；
(四)具有有效的反洗錢措施；
(五)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第七十條境外非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立駐華代表處，應(yīng)由其母公司向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第七十一條其他非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定由銀監(jiān)會(huì)另行制定。
第三章機(jī)構(gòu)變更
第一節(jié)法人機(jī)構(gòu)變更
第七十二條非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)包括：變更名稱，變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊(cè)資本，變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，變更組織形式，修改公司章程，分立或合并，以及銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。
第七十三條銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)變更名稱，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)變更名稱，由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。
銀監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)；由銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)局和銀監(jiān)會(huì)。
第七十四條擬投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu)的所有出資人的投資入股資格以及非銀行金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)變更或股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整均應(yīng)經(jīng)過(guò)審批，但持有上市的非銀行金融機(jī)構(gòu)流通股份未達(dá)到公司總股份5%的除外。
第七十五條非銀行金融機(jī)構(gòu)變更股權(quán)及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，擬投資入股的出資人應(yīng)分別具備以下條件：
(一)信托公司出資人的條件適用本辦法第七條至第十條規(guī)定的條件；
(二)財(cái)務(wù)公司出資人的條件適用本辦法第十九條至第二十三條規(guī)定的條件；
(三)金融租賃公司出資人的條件適用本辦法第三十條至第三十七條規(guī)定的條件，其中現(xiàn)有金融租賃公司變更股權(quán)，出資人的條件適用本辦法第三十四條至第三十七條規(guī)定的條件；
(四)汽車金融公司出資人的條件適用本辦法第四十四條至第四十六條規(guī)定的條件；
(五)貨幣經(jīng)紀(jì)公司出資人的條件適用本辦法第五十三條、第五十四條規(guī)定的條件。
第七十六條銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，單次變更比例達(dá)到總股本10%或者變更后持股比例達(dá)到10%的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定，銀監(jiān)會(huì)自收到完整的申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定；銀監(jiān)局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，單次變更比例低于總股本10%且變更后持股比例低于10%的，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)；銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，單次變更比例低于總股本10%且變更后持股比例低于10%的，由所在地銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。
銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的財(cái)務(wù)公司由于被銀監(jiān)局轄區(qū)外企業(yè)集團(tuán)收購(gòu)或重組引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定，銀監(jiān)會(huì)自收到完整的申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定；銀監(jiān)局監(jiān)管的財(cái)務(wù)公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)；銀監(jiān)分局監(jiān)管的財(cái)務(wù)公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。
銀監(jiān)局監(jiān)管的汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。
銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)涉及境外投資者投資入股的，財(cái)務(wù)公司變更股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)涉及集團(tuán)外戰(zhàn)略投資者投資入股的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定，銀監(jiān)會(huì)自收到完整的申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第七十七條非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)變更注冊(cè)資本后仍然符合銀監(jiān)會(huì)對(duì)該類公司最低注冊(cè)資本和資本充足性的要求；
(二)變更注冊(cè)資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)同時(shí)符合變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的條件；
(三)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第七十八條非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更注冊(cè)資本的許可程序適用本辦法第七十三條的規(guī)定，變更注冊(cè)資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，許可程序適用本辦法第七十六條的規(guī)定。
第七十九條非銀行金融機(jī)構(gòu)變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所包括同城遷址、異地遷址，其中，異地遷址包括跨銀監(jiān)局遷址和在銀監(jiān)局轄內(nèi)跨銀監(jiān)分局遷址。
第八十條非銀行金融機(jī)構(gòu)同城遷址應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)能夠合法使用擬遷入的新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；
(二)擬遷入的新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)具有符合規(guī)定的安全防范設(shè)施；
(三)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第八十一條銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)同城遷址由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定，銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)同城遷址由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)；由銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)局和銀監(jiān)會(huì)。
第八十二條非銀行金融機(jī)構(gòu)異地遷址應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)原經(jīng)營(yíng)所在地遺留業(yè)務(wù)得到妥善處置，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)隱患；
(二)能夠合法使用擬遷入的新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；
(三)擬遷入的新住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)具有符合規(guī)定的安全消防設(shè)施；
(四)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
非銀行金融機(jī)構(gòu)異地遷址應(yīng)事先向遷出地和擬遷入地地方政府報(bào)告。
第八十三條銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)異地遷址，向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)擬遷入地銀監(jiān)局，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄送遷入地銀監(jiān)局。
銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)跨銀監(jiān)局遷址，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)擬遷入地銀監(jiān)局，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定并抄送所在地銀監(jiān)局和遷入地銀監(jiān)局。所在地銀監(jiān)局在將初審意見(jiàn)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)之前應(yīng)征求擬遷入地銀監(jiān)局的意見(jiàn)。
申請(qǐng)人應(yīng)在收到批準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)完成遷址工作，并在正式營(yíng)業(yè)前向遷入地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局書(shū)面報(bào)告遷址完成情況。
第八十四條銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)在銀監(jiān)局轄內(nèi)跨銀監(jiān)分局遷址，向銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)，抄送有關(guān)銀監(jiān)分局。
第八十五條信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更組織形式，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)符合《中華人民共和國(guó)公司法》、《信托公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車金融公司管理辦法》、《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定；
(二)變更組織形式涉及需要許可的其他變更事項(xiàng)的，應(yīng)同時(shí)符合本辦法相應(yīng)變更事項(xiàng)許可的規(guī)定；
(三)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第八十六條銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更組織形式，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更組織形式由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整的申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第八十七條非銀行金融機(jī)構(gòu)修改公司章程應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》、《信托公司管理辦法》、《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車金融公司管理辦法》、《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點(diǎn)管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。
第八十八條非銀行金融機(jī)構(gòu)因?yàn)榘l(fā)生變更名稱、股權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊(cè)資本、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、組織形式等許可事項(xiàng)而引起修改公司章程的，可以在申請(qǐng)上述許可事項(xiàng)中一并提出修改公司章程的申請(qǐng)，決定機(jī)關(guān)可一并作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。其許可條件、程序和期限適用本辦法相應(yīng)變更事項(xiàng)許可的規(guī)定。
非銀行金融機(jī)構(gòu)除因前款規(guī)定以外的原因修改公司章程的，應(yīng)單獨(dú)提交修改公司章程的申請(qǐng)。銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)修改公司章程由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)修改公司章程由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，由銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)同時(shí)將決定抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。
第八十九條非銀行金融機(jī)構(gòu)分立應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。
銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)分立，向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)分立，向銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
非銀行金融機(jī)構(gòu)分立后依然存續(xù)的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照有關(guān)變更事項(xiàng)的條件和程序通過(guò)行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可。
第九十條非銀行金融機(jī)構(gòu)合并應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。
非銀行金融機(jī)構(gòu)吸收合并，由吸收合并方向其所在地銀監(jiān)局提出申請(qǐng)，并抄報(bào)被吸收合并方所在地銀監(jiān)局，由吸收合并方銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。吸收合并方銀監(jiān)局在將初審意見(jiàn)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)之前應(yīng)征求被吸收合并方銀監(jiān)局的意見(jiàn)。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應(yīng)按照變更事項(xiàng)的條件和程序通過(guò)行政許可；被吸收合并方應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過(guò)行政許可。被吸收合并方改建為分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)按照分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可。
非銀行金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并，由其中一方作為主報(bào)機(jī)構(gòu)向其所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)另一方所在地銀監(jiān)局，由主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。主報(bào)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局在將初審意見(jiàn)上報(bào)銀監(jiān)會(huì)之前應(yīng)征求另一方所在地銀監(jiān)局的意見(jiàn)。新設(shè)合并公告期限屆滿后，新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)的條件和程序通過(guò)行政許可；原合并機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過(guò)行政許可。
第二節(jié)分支機(jī)構(gòu)變更
第九十一條非銀行金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處變更事項(xiàng)包括：變更名稱，變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等。
第九十二條非銀行金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)變更名稱的申請(qǐng)，由其法人機(jī)構(gòu)向分支機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提出，由分支機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)；由銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時(shí)抄報(bào)銀監(jiān)局和銀監(jiān)會(huì)。
第九十三條非銀行金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)變更住所或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的申請(qǐng)，由其法人機(jī)構(gòu)提出，其許可條件、程序和期限適用本辦法第七十九條至第八十四條的規(guī)定。
第九十四條境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處申請(qǐng)變更名稱，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。
第九十五條境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處變更住所，由代表處向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。
第四章機(jī)構(gòu)終止
第一節(jié)法人機(jī)構(gòu)終止
第九十六條非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)滿足以下情形之一的，可以申請(qǐng)解散：
(一)公司章程規(guī)定的營(yíng)業(yè)期限屆滿或者規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時(shí)；
(二)股東會(huì)議決定解散；
(三)因公司合并或者分立需要解散；
(四)其他法定事由。
組建財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)解散，財(cái)務(wù)公司不能實(shí)現(xiàn)合并或改組的，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)解散。
第九十七條銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)解散，向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)解散，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第九十八條非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)有以下情形之一的，向法院申請(qǐng)破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)并獲得批準(zhǔn)：
(一)不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請(qǐng)破產(chǎn)的；
(二)已解散但未清算或者未清算完畢，依法負(fù)有清算責(zé)任的人發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當(dāng)申請(qǐng)破產(chǎn)的。
第九十九條銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)擬破產(chǎn)，向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
銀監(jiān)局轄內(nèi)的非銀行金融機(jī)構(gòu)擬破產(chǎn)，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第二節(jié)分支機(jī)構(gòu)終止
第一百條信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉(被依法撤銷除外)，應(yīng)當(dāng)提出終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉申請(qǐng)。
第一百零一條信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)公司章程規(guī)定的有權(quán)決定機(jī)構(gòu)決定該分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉；
(二)分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)已進(jìn)行了適當(dāng)?shù)奶幹冒才牛?BR> (三)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百零二條信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，由其法人機(jī)構(gòu)向分支機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第一百零三條境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處申請(qǐng)關(guān)閉，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)資料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第五章調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種
第一節(jié)信托公司開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)
第一百零四條信托公司申請(qǐng)開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：
(一)具有良好的公司治理和組織架構(gòu)，并有效發(fā)揮作用；
(二)有與開(kāi)辦企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度及風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
(三)無(wú)挪用信托財(cái)產(chǎn)、發(fā)生存款性負(fù)債、以信托等業(yè)務(wù)名義變相負(fù)債以及違反信托業(yè)務(wù)分別管理、分別記賬的規(guī)定等行為，且最近3年內(nèi)無(wú)其他重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；
(四)有與開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的專業(yè)人員；
(五)有開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)所需的管理信息系統(tǒng)和其他設(shè)施；
(六)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百零五條銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司開(kāi)辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第二節(jié)信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格
第一百零六條信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)完成重新登記3年以上；
(二)注冊(cè)資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，且最近3年年末按要求提足全部準(zhǔn)備金后，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(三)自營(yíng)業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動(dòng)性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；
(四)無(wú)挪用信托財(cái)產(chǎn)、發(fā)生存款性負(fù)債或以信托等業(yè)務(wù)名義變相負(fù)債等行為，且最近3年內(nèi)無(wú)其他重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；
(五)有良好的社會(huì)信譽(yù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，到期信托項(xiàng)目全部按合同約定履行完畢；
(六)有良好的公司治理和內(nèi)部控制，完善的信托業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險(xiǎn)管理體系；
(七)有履行特定目的信托受托機(jī)構(gòu)職責(zé)所需要的專業(yè)人員、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)以及風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度；
(八)已按照規(guī)定披露公司年度報(bào)告；
(九)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百零七條銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格，向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司申請(qǐng)?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書(shū)面決定。
第一百零八條獲得特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格的信托公司發(fā)行資產(chǎn)支持證券，應(yīng)與符合規(guī)定條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合向銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄送相關(guān)銀監(jiān)局。
第三節(jié)信托公司開(kāi)辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)
第一百零九條信托公司申請(qǐng)開(kāi)辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)具備以下條件：
(一)注冊(cè)資本不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(二)經(jīng)批準(zhǔn)具備經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好的開(kāi)展外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)歷；
(三)連續(xù)2年監(jiān)管評(píng)級(jí)為良好以上；
(四)最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利，且提足各項(xiàng)損失準(zhǔn)備金后的年末凈資產(chǎn)不低于其注冊(cè)資本；
(五)最近2年沒(méi)有受到監(jiān)管部門(mén)的行政處罰；
(六)具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，且執(zhí)行良好；
(七)配備能夠滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人才(2年以上從事外幣有價(jià)證券買賣業(yè)務(wù)的專業(yè)管理人員不少于2人)；設(shè)有獨(dú)立開(kāi)展受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)的部門(mén)，對(duì)受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)集中受理、統(tǒng)一運(yùn)作、分賬管理；
(八)具備滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要的風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)和風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)需要的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；在信托業(yè)務(wù)與固有業(yè)務(wù)之間建立了有效的隔離機(jī)制；
(九)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百一十條信托公司申請(qǐng)開(kāi)辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。
第一百一十一條銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托公司取得受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格后，開(kāi)辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)前應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司取得受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)資格后，開(kāi)辦受托境外理財(cái)業(yè)務(wù)前應(yīng)向銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局報(bào)告。
第四節(jié)財(cái)務(wù)公司開(kāi)辦發(fā)行債券等五項(xiàng)業(yè)務(wù)
第一百一十二條財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)開(kāi)辦發(fā)行債券、承銷成員單位的企業(yè)債券、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資、有價(jià)證券投資以及成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、買方信貸和融資租賃業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：
(一)財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，且經(jīng)營(yíng)狀況良好；
(二)注冊(cè)資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，從事成員單位產(chǎn)品消費(fèi)信貸、買方信貸及融資租賃業(yè)務(wù)的，注冊(cè)資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
(三)經(jīng)股東會(huì)或董事會(huì)同意；
(四)有比較完善的投資決策機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)控制制度、操作規(guī)程以及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)；
(五)有相應(yīng)的合格的專業(yè)人員；
(六)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百一十三條財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)開(kāi)辦發(fā)行債券、承銷成員單位的企業(yè)債券、對(duì)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資、有價(jià)證券投資以及成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、買方信貸和融資租賃業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。
第一百一十四條財(cái)務(wù)公司獲準(zhǔn)開(kāi)辦發(fā)行債券業(yè)務(wù)后，申請(qǐng)發(fā)行債券的有關(guān)規(guī)定，由銀監(jiān)會(huì)另行制定。
第五節(jié)信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)
第一百一十五條信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司申請(qǐng)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營(yíng)狀況良好；
(二)有健全的外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；
(三)有與開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；
(四)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百一十六條信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司申請(qǐng)開(kāi)辦外匯業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。
第六節(jié)信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司
開(kāi)辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)
第一百一十七條信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司開(kāi)辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)經(jīng)營(yíng)狀況良好，主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合要求；
(二)有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度；
(三)具備完善的衍生產(chǎn)品交易前中后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)；
(四)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生交易活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無(wú)不良記錄；
(五)擁有從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門(mén)培訓(xùn)半年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少1名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無(wú)不良記錄；
(六)有符合衍生產(chǎn)品交易要求的場(chǎng)所和設(shè)備；
(七)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百一十八條信托公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司申請(qǐng)開(kāi)辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。
第七節(jié)非銀行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)
第一百一十九條非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：
(一)有良好的公司治理和內(nèi)部控制；
(二)經(jīng)營(yíng)狀況良好，主要風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合要求；
(三)有有效識(shí)別和控制新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管理制度；
(四)有開(kāi)辦新業(yè)務(wù)所需的合格管理人員和業(yè)務(wù)人員；
(五)最近3年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄；
(六)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
前款所稱其他新業(yè)務(wù)，是指除本章第一節(jié)至第六節(jié)規(guī)定的業(yè)務(wù)以外的現(xiàn)行法規(guī)中已明確規(guī)定可以開(kāi)辦，但非銀行金融機(jī)構(gòu)尚未開(kāi)辦的業(yè)務(wù)。
第一百二十條非銀行金融機(jī)構(gòu)開(kāi)辦其他新業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。
第一百二十一條非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開(kāi)辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。
第六章董事和高級(jí)管理人員任職資格許可
第一節(jié)任職資格條件
第一百二十二條非銀行金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)、獨(dú)立董事和其他董事等董事會(huì)成員須經(jīng)任職資格許可。
非銀行金融機(jī)構(gòu)的總經(jīng)理(首席執(zhí)行官、總裁)、副總經(jīng)理、總審計(jì)師(總稽核)、財(cái)務(wù)總監(jiān)(首席財(cái)務(wù)官)、總會(huì)計(jì)師、首席運(yùn)營(yíng)官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席技術(shù)官、總經(jīng)理助理，分公司的經(jīng)理(主任)，境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處首席代表等高級(jí)管理人員，須經(jīng)任職資格許可。
未擔(dān)任上述職務(wù)，但實(shí)際履行前二款所列董事和高級(jí)管理人員職責(zé)的人員，應(yīng)按銀監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定納入任職資格管理。
第一百二十三條申請(qǐng)非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：
(一)具有完全民事行為能力的自然人；
(二)具有良好的職業(yè)道德、操守、品行和聲譽(yù)，熟悉并遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章，有良好的守法合規(guī)記錄；
(三)具備履職所需的專業(yè)知識(shí)、技能、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，確保履職所需的時(shí)間和精力，在行為及決策上顯示出良好的判斷和管理能力，有良好的從業(yè)記錄；
(四)具備履職所需的獨(dú)立性；
(五)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第一百二十四條擬任人有以下情形之一的，不得擔(dān)任非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員：
(一)有故意或重大過(guò)失犯罪記錄；
(二)擔(dān)任或曾任因違法經(jīng)營(yíng)或經(jīng)營(yíng)管理不善而被接管、撤銷、合并、宣告破產(chǎn)或吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或高級(jí)管理人員，但能證明自己對(duì)此不負(fù)主要責(zé)任的除外；
(三)指使、參與所任職機(jī)構(gòu)阻撓、對(duì)抗監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查或案件查處；
(四)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消董事或高級(jí)管理人員任職資格或禁止從事金融行業(yè)工作的年限未滿；
(五)兩次以上被監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消董事或高級(jí)管理人員任職資格或禁止從事金融行業(yè)工作；
(六)明知有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)；
(七)有違反職業(yè)道德、操守或工作嚴(yán)重失職情形，并造成重大損失或惡劣影響；
(八)參加任職資格考試或談話未通過(guò)；
(九)本人或其配偶負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未償還；
(十)本人或其配偶不能按期償還從其擬(現(xiàn))任職金融機(jī)構(gòu)處獲得的貸款；
(十一)本人或其直系親屬單獨(dú)或共同持有擬(現(xiàn))任職金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的貸款明顯超過(guò)持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；
(十二)本人或其直系親屬在持有擬(現(xiàn))任職金融機(jī)構(gòu)5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機(jī)構(gòu)獲得的貸款明顯超過(guò)其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；
(十三)擬任的高級(jí)管理人員在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職；
(十四)法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員的其他情形。
前款第十二項(xiàng)不適用于財(cái)務(wù)公司董事和高級(jí)管理人員。
第一百二十五條申請(qǐng)非銀行金融機(jī)構(gòu)董事任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百二十三條、第一百二十四條的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：
(一)具有5年以上的經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)會(huì)或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷，其中擬擔(dān)任獨(dú)立董事的還應(yīng)是經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財(cái)會(huì)方面的專家；
(二)能夠運(yùn)用非銀行金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)報(bào)表和統(tǒng)計(jì)報(bào)表判斷非銀行金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)、管理和風(fēng)險(xiǎn)狀況；
(三)了解非銀行金融機(jī)構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會(huì)職責(zé)，并明確知道董事的權(quán)利和義務(wù)。
第一百二十六條擬任人有以下情形之一的，不得擔(dān)任非銀行金融機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事：
(一)本人或其直系親屬持有或者通過(guò)協(xié)議等安排與他人共同持有擬任職非銀行金融機(jī)構(gòu)1%以上股份；
(二)本人或其直系親屬在持有或者通過(guò)協(xié)議等安排與他人共同持有擬任職非銀行金融機(jī)構(gòu)1%以上股份的單位任職；
(三)本人或其直系親屬任職的機(jī)構(gòu)與擬任職非銀行金融機(jī)構(gòu)之間存在法律、會(huì)計(jì)、審計(jì)、管理咨詢等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或利益關(guān)系；
(四)本人或其直系親屬可能被擬任職非銀行金融機(jī)構(gòu)控制或施加重大影響的其他情形；
(五)本人已在同類型非銀行金融機(jī)構(gòu)任職的。
第一百二十七條申請(qǐng)非銀行金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百二十三條至第一百二十五條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：
(一)擔(dān)任信托公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上(其中從事金融工作3年以上)；
(二)擔(dān)任財(cái)務(wù)公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或在本集團(tuán)從事財(cái)務(wù)或資金管理工作8年以上，或從事本集團(tuán)核心主業(yè)及相關(guān)管理工作10年以上(其中從事金融工作3年以上)；
(三)擔(dān)任金融租賃公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或融資租賃工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上(其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上)；
(四)擔(dān)任汽車金融公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產(chǎn)銷售管理工作10年以上；
(五)擔(dān)任貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作10年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作15年以上(其中從事金融工作5年以上)，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)。
第一百二十八條申請(qǐng)非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百二十三條、第一百二十四條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：
(一)擔(dān)任信托公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事信托業(yè)務(wù)5年以上，或從事其他金融工作8年以上；
(二)擔(dān)任財(cái)務(wù)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事財(cái)務(wù)或資金管理工作10年以上(其中從事金融工作3年以上)；
(三)從國(guó)外引進(jìn)的人員擔(dān)任財(cái)務(wù)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)熟悉中國(guó)的經(jīng)濟(jì)、金融政策以及有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)，熟悉國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)運(yùn)作規(guī)律和特點(diǎn)；并在國(guó)際知名跨國(guó)金融機(jī)構(gòu)或大型企業(yè)集團(tuán)從事資金集中管理5年以上，或在國(guó)際知名商業(yè)銀行或投資銀行從業(yè)5年以上，熟悉資金計(jì)劃和資本市場(chǎng)投融資業(yè)務(wù)，同時(shí)具有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理以上職務(wù)的經(jīng)驗(yàn)；
(四)擔(dān)任金融租賃公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或從事融資租賃工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上(其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上)；
(五)擔(dān)任汽車金融公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產(chǎn)銷售管理工作10年以上；
(六)擔(dān)任貨幣經(jīng)紀(jì)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作10年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作15年以上(其中從事金融工作5年以上)，并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)；
(七)擔(dān)任各類非銀行金融機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)總監(jiān)(首席財(cái)務(wù)官)、總會(huì)計(jì)師、總審計(jì)師(總稽核)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)工作6年以上；
非銀行金融機(jī)構(gòu)首席執(zhí)行官、總裁、總經(jīng)理助理、首席運(yùn)營(yíng)官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官和首席技術(shù)官的任職資格條件比照各類機(jī)構(gòu)總經(jīng)理(副總經(jīng)理)的任職資格條件執(zhí)行。
第一百二十九條申請(qǐng)非銀行金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百二十三條、第一百二十四條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：
(一)擔(dān)任財(cái)務(wù)公司分公司經(jīng)理(主任)，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事財(cái)務(wù)或資金管理工作9年以上(其中從事金融工作2年以上)；
(二)擔(dān)任貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司經(jīng)理(主任)，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上(其中從事金融工作3年以上)，并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門(mén)經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗(yàn)；
(三)擔(dān)任其他非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司經(jīng)理(主任)的任職資格條件比照財(cái)務(wù)公司分公司經(jīng)理(主任)的任職資格條件執(zhí)行。
第一百三十條擬任人未達(dá)到第一百二十七條至第一百二十九規(guī)定的學(xué)歷要求，但具備以下條件之一的，視同達(dá)到規(guī)定的學(xué)歷：
(一)取得國(guó)家教育行政主管部門(mén)認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位；
(二)取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師、注冊(cè)審計(jì)師或與擬(現(xiàn))任職務(wù)相關(guān)的高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格，且相關(guān)從業(yè)年限超過(guò)相應(yīng)規(guī)定4年以上。
第一百三十一條擬任人未達(dá)到第一百二十七條至第一百三十條規(guī)定的學(xué)歷或從業(yè)年限條件，但符合其他任職資格條件的，非銀行金融機(jī)構(gòu)如認(rèn)為其具備擬任職務(wù)所需的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和能力，可提出個(gè)案申請(qǐng)。
第一百三十二條擔(dān)任境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處首席代表，應(yīng)具備下列條件：
(一)具有3年以上的金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；
(二)具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，須相應(yīng)增加3年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；
(三)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。
第二節(jié)任職資格許可程序
第一百三十三條銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)核準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格，向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查并決定。銀監(jiān)會(huì)自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定。
銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司申請(qǐng)核準(zhǔn)董事長(zhǎng)或總經(jīng)理的任職資格，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會(huì)審查并決定，銀監(jiān)會(huì)自收到完整的申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定；銀監(jiān)局監(jiān)管的信托公司申請(qǐng)核準(zhǔn)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理之外的董事和高級(jí)管理人員任職資格，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)；銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司申請(qǐng)核準(zhǔn)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理之外的董事和高級(jí)管理人員任職資格，向所在地銀監(jiān)分局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。
銀監(jiān)局監(jiān)管的財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司申請(qǐng)核準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)；銀監(jiān)分局監(jiān)管的財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司申請(qǐng)核準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格，向所在地銀監(jiān)分局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。
非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司申請(qǐng)核準(zhǔn)高級(jí)管理人員任職資格，由其法人機(jī)構(gòu)向分公司所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)，抄送非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局。
第一百三十四條非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格的個(gè)案核準(zhǔn)權(quán)限及程序與非個(gè)案的核準(zhǔn)權(quán)限及程序相同。
第一百三十五條境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處首席代表的任職資格核準(zhǔn)，向所在地銀監(jiān)局提交申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書(shū)面決定，并抄報(bào)銀監(jiān)會(huì)。
第一百三十六條非銀行金融機(jī)構(gòu)或其分支機(jī)構(gòu)新設(shè)立時(shí)，董事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)，按照該機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)的許可程序一并受理、審查并決定。
第一百三十七條擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)，或改任較低職務(wù)的，不需重新申請(qǐng)任職資格。在該擬任人任職前，應(yīng)向擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料。擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局應(yīng)向原任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局征求監(jiān)管評(píng)價(jià)意見(jiàn)。
有以下情形之一的，擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局應(yīng)書(shū)面通知擬任人及其所在非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)重新申請(qǐng)任職資格：
(一)未在擬任人任職前提交離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告及有關(guān)任職材料；
(二)離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告結(jié)論不實(shí)或顯示擬任人可能存在不適合擔(dān)任新職的情形；
(三)原任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局的監(jiān)管評(píng)價(jià)意見(jiàn)顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件的情形；
(四)已連續(xù)中斷任職1年以上。
第七章附則
第一百三十八條獲準(zhǔn)機(jī)構(gòu)變更事項(xiàng)許可的，非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)自許可決定之日起6個(gè)月內(nèi)完成有關(guān)法定變更手續(xù)，并向決定機(jī)關(guān)和所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。獲準(zhǔn)董事和高級(jí)管理人員任職資格許可的，擬任人應(yīng)自許可決定之日起3個(gè)月內(nèi)正式到任，并向決定機(jī)關(guān)和所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
未在前款規(guī)定期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷行政許可。
第一百三十九條非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、終止事項(xiàng)，應(yīng)在完成有關(guān)法定手續(xù)后1個(gè)月內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)和所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。
第一百四十條本辦法所稱境外含香港、澳門(mén)和臺(tái)灣地區(qū)。
第一百四十一條本辦法中的"日"均為工作日，"以上"均含本數(shù)或本級(jí)。
第一百四十二條本辦法由銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。
第一百四十三條本辦法自公布之日起施行。本辦法施行前頒布的有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。
中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳
二○○七年八月七日印發(fā)
銀監(jiān)會(huì)